江西一个体户涉嫌集资诈骗3000多万举家潜逃被抓

为了实现自己成为当地建筑大老板的梦想，（江西）都昌一个体户涉嫌集资诈骗3000多万元。12月8日都昌县公安局向媒体披露了这起典型案例。

先找亲戚朋友下手

杨某原系都昌县某工厂职工，因单位倒闭下岗而自谋职业。为了维持生计，杨某曾跟随某建筑队干起了水电安装工，由于头脑聪慧，自学成才，不久就独立门户，经营起水电安装项目。

1997年初，都昌县一中进行学校扩建和老校区改造，杨某幸运地承接了该校扩建改造工程中的水电安装项目。该项目完工后受到了校领导及教职员工的一致好评，当听到大家开始称呼自己为刘老板时，杨某的心里不禁有些飘飘然了。

此时的杨某心想，既然人们已称呼自己为老板，那就要做个名副其实的大老板。房子、车子、票子，光靠小打小闹的水电安装是远远不够的。思来想去，杨某盯上了民间闲散资金的借贷市场。他首先将黑手伸向了自己的兄弟姐妹、同学和朋友，并通过他们向社会大造他的“伟业宏图”舆论，使他既实现了初次借贷的成功和免费宣传，也扩大了吸引社会资金的范围。

随着杨某集资诈骗计划的实施，大量的现金源源不断地涌进他的腰包。于是，杨某将借贷来的现金除少数用于项目运作外，绝大部分用来装扮自己。他首先建了一栋豪华别墅，室内设施高档齐全，连健身房都配备高级设备；其次购买了帕萨特和现代牌轿车各一辆；还添置了高档名牌手表和粗壮华丽的金项链。在短短的时间内，杨某便声名鹊起，成为都昌建筑行业的个体“大老板”。

妻儿随夫一起“下水”

杨某有一个幸福的家庭，妻子温柔勤劳，儿子已大学毕业。但随着杨某老板梦越做越大，社会交际也越来越广泛，经常宾馆里进、酒店里出，加上借贷债务利滚息，息变利，使刘老板捉襟见肘。为了保住刘老板的美名，杨某加快了民间集资借贷的步伐，极力推行“重赏之下，必有勇夫”的策略，以1角、2角的月息诱骗人们上钩；同时，继续以虚构工程项目和招投标急需资金周转为由，大肆集资诈骗，铤而走险。为了打消人们的顾虑，杨某动员妻子、儿子齐上阵。

从2011年1月至8月，杨某涉嫌集资诈骗金额高达2000余万元，受害者达百余人。诈骗得手后，杨某拆东墙补西墙，将新款用来偿还老的借贷债务和每月支付120余万元的利息。尽管这样，还是不够支付债务和利息。无奈之下，杨某又瞄准了帮自己借款和银行贷款担保的邻居徐先生，趁徐先生送其儿子上大学之机，将他委托自己办理房产过户的住房私自变卖抵押借款。然而，此举未能挽回杨某的残局。在大量借贷资金的时限已到、受害者多次讨要无果的情况下，持怀疑态度的人越来越多，讨债电话更是接连不断。身陷困境中的杨某故伎重演，谎称其正在湖口、九江县与某领导洽谈工程项目中，使得受害人一次次打消了怀疑的念头，也使杨某一次次化险为夷。

资金链条断裂暴露

就在杨某资金链条断裂、上门讨债人络绎不绝的情况下，“收账不如捡账”，少数受害人万般无奈下，将杨某的金项链、手表、轿车扣押抵债。形迹即将败露的杨某，为逃避公安机关的打击，全家人紧锣密鼓悄悄地准备外逃。一是由于杨某身患糖尿病，为外逃奔波顺利，在医院开了七个月的治疗药品；二是将豪宅变卖，除大部分现金用来抵债外，余下少数现金以备外逃开支。

8月31日夜晚，杨某向所有债主群发短信，告知受害人“想静下心来想一想，人不死债不烂，等我外出一星期后回来再说”。杨某为确保外逃成功和害怕受害人报案，用此短信来稳定受害人，致使当晚杨某举家顺利潜逃，从此销声匿迹。

就在杨某外逃一星期仍未返回都昌后，一些债主如梦方醒，纷纷到都昌县公安局报案。都昌经侦大队接报后，追捕小组去了福建、跑广东，而后又辗转至赣州，行程近万公里。利用经侦特情提供的信息，在赣州警方的协助下，于9月30日在南康市将涉案嫌疑人杨某和其妻子、儿子一举抓获。

涉案3000余万元

杨某归案后，面对威严的法律，流下了悔恨的眼泪。据杨某交代，从2007年9月份至案发，他先后编造九江、湖口等地有工程，需要资金周转和参加湖口环城路、九江青年路、九江民兵训练基地等工程招投标为幌子（实际上其在九江、湖口等地根本没有工程，只是在都昌县有些小工程，所有工程垫资的金额不会超过100万元，另除参加过一次二中综合楼招投标外，从未参加过工程招投标），以月息2分至1角，甚至高达每万元每日200元的高额利息为诱饵，采取拆东墙补西墙的手段，先后向社会上100余人集资诈骗3000余万元。除案发前已偿还本金1000余万元外，造成众多受害人损失资金2000余万元（目前已核实60余人，损失1600余万元）。杨某还交代，在整个集资诈骗金额中，自己挥霍掉400万至500万元（含建豪华别墅一栋），另支付利息1500余万元。

目前，杨某和妻子已被刑事拘留。